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個人型確定拠出年金への第一歩

おはようございます、みみです。

以前より加入を検討していたSBI証券 確定拠出年金積立プラン(個人型401K)
口座開設することにしました。

確定拠出年金

会社へ提出し記入押印を頂く書類もあります。
それがようやく返ってきた為、加入の書類が全て揃いました。
あとはまとめてポストへ出すだけです。

夫は企業年金を持たないサラリーマン。
なので積立の上限は23,000円です。

<確定拠出年金のメリット>

メリット1:掛け金が全額所得控除できる
メリット2:運用益が非課税で再投資できる
メリット3:受取時、税制優遇措置がある
     (一括で受取るなら退職金の扱いとなり、退職所得控除が受けられる)

期限のないNISAといった感じでしょうか。
60歳まで引き出せないという縛りはありますが、不安な老後への備えのつもりでコツコツ積立していきたいと思います。


昨年度確定申告をしましたが、所得税控除は本当に大きいです。
住民税もぐっとお安くなります。




諸事情により加入準備が遅すぎましたがなんとかここまでこれてよかった。
掛け金が全額所得控除できるメリットを最大限に生かしてさらなる資産形成に励みたいと思います。

参考までに、確定拠出年金の加入資格及び掛金額(早見表)です。


こんなお得な制度、利用する価値大ありですよ♪



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